Kripto varlıkların transfer işlemleriyle ilgili düzenleme yapıldı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Buna nazaran, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşteri hakkında ek bilgi almak ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek, iş ilgisinin mahiyeti hakkında ek bilgi sağlama ve sürece mevzu malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinme üzere önlemleri uygulayacak.
Ayrıca hizmet sağlayıcıları, risk idare siyasetinde meblağ ve süreç sayısı hududu belirlemeye yönelik uygun önlemler alacak.
Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim süreçlerini transfer edilecek kripto varlığın alım, takas yahut yatırma sürecinden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. Bu müddet, birinci kripto varlık çekim süreçleri bakımından en az 72 saat olacak.
GÜNLÜK ÇEKİME 3 BİN DOLAR LİMİTİ
Değeri öbür bir kıymete yahut resmi para ünitesine sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak da bilinen varlıkların çekim süreçlerine de limit getirildi.
Buna nazaran kelam konusu transferler için günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Fakat “seyahat kuralı” olarak da bilinen ve müşteriden belli bilgilerin alınmasını içeren kural kapsamında bu limitler iki kat olarak tatbik edilebilecek.
Platformlar, tüm kripto varlık transfer süreçlerinde müşteriden sürecin mahiyetine ait en az 20 karakter uzunluğunda bir süreç açıklaması isteyecek.
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı yahut piyasalar ortası arbitraj süreci hedefiyle yapıldığından emin olunan kripto varlık transferlerinde, her bir müşteri için başka ayrı alınacak yönetim kurulu onayıyla günlük/aylık limit ve saat kuralları uygulanmayabilecek.
Saklama kuruluşlarının platform müşterileri nam yahut hesabına gerçekleştirecekleri transferler ilgili bildirim hususundaki kısıtlamalara tabi olurken, platformlarla saklama kuruluşları ortasında gerçekleştirilecek sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için önlem uygulanmayacak.
Yükümlülerin kelam konusu önlemlere uymamaları durumunda Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da öngörülen cezalar uygulanacak.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek de kelam konusu düzenlemelere ait daha evvel yaptığı açıklamada, hata gelirlerinin süratli bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmeye çalışıldığını bildirmişti.
Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik değerde olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere ahenk sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli türel ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek.” sözünü kullanmıştı.
