Banka hesaplarını kiralayanlar 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilir
“Halka arza gireceğiz”, “Kripto para ticareti yapacağız” üzere mazeretlere ve “kolay kazanç” vaadine inanarak banka hesaplarını kiralayan bireylerin hesapları dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis üzere kabahatlerde kullanılabiliyor.
Banka hesabı üzerinden işlenen cürümlerde, hesap sahipleri de sorumlu tutuluyor.
Konuya ait AA muhabirine açıklamalarda bulunan Avukat Çağrı Ayboğa, ek gelir elde etmek hedefiyle banka hesaplarını kiralayan ve mağdur olan şahıslarla son periyotta daha sık karşılaştıklarını anlattı.
Ayboğa, bireylerin “Birçok hesaptan payın halka arzına gireceğiz, sana da kar hissesi veririz.” yahut “Hesabımız bloke olduğu için sizin hesabınızı kullanmamız gerek.” üzere mazeretlerle, 2-3 bin lira karşılığında hesaplarını kiralamaya ikna edildiğini söyledi.
ÖNCE ŞAHISLARIN İTİMADINI KAZANIYORLAR
Banka bilgilerini paylaşmanın direkt cürüm olmadığını lakin bu hesaplar üzerinden işlenen cürümlerde hesap sahiplerinin de sorumlu tutulduğunu söz eden Ayboğa, kiralanan hesapların kara para aklama, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve terör finansmanında kullanılabildiğine dikkati çekti.
Kiraladıkları banka hesaplarını cürüm işlemek için kullanan şahısların evvel paraya muhtaçlığı olan bireylerle bağlantı kurarak inanç kazandığını, “sadece borsa süreci, kripto para ticareti yapacağız, sana karşılığında aylık ödeme yapalım.” üzere telaffuzlarla hareket ettiğini aktaran Ayboğa, şöyle devam etti:
“Kişiler, kendi banka hesabının taşınabilir bankacılık kullanım yetkilerini bir diğer numaraya ve bir öbür şahsa devrediyor. Bu numaralar da genelde bizim ‘patates hat’ dediğimiz kime ilişkin olduğu aşikâr olmayan sınırlar olabildiği üzere kendi üzerine bir sınır çıkarmak suretiyle de bu yapılabiliyor. Hesabı kiralayan şahıslar, burada birçok farklı cürümler işleyebiliyorlar ve hiçbir halde kendi izleri, kendi kimlikleri burada geçmiyor. Hasebiyle işlenen cürümlerden direkt cezalandırılacak kişi, hesabını kiralayan oluyor.”
“10 HESABINI, 10 FARKLI ŞAHSA KİRALAYANLAR VAR”
Bazı bireylerin, “Başıma bir şey gelmez.” niyetiyle her bankadan hesap açıp bunları kiraladığını belirten Ayboğa, “10 hesabını, 10 farklı şahsa kiralayan, aylık 2-3 bin lira ödeme aldığında, ortalama olarak 20-30 bin lira çıkar sağlayacağını düşünen bireyler var. Maalesef olayın ciddiyetini savcılıktan kendilerine celp geldiğinde anlıyorlar.” diye konuştu.
Dolandırıcıların kiraladıkları hesapları nasıl kullandığına da değinen Ayboğa, “Örneğin, dijital alışveriş platformuna, kendilerine ilişkin olmayan bir aracı, bilgisayarı, sandalyeyi olduğundan çok daha uygun fiyata koyarak şahısların ulaşmasını bekliyorlar. 20 bin liralık bir eser için 2-3 bin lira civarında kapora alıyorlar. Bunu da kripto para hesaplarına, yabancı borsalara aktarıp parayı buradan temizliyorlar. Bu para kendi ceplerine kalıyor.” dedi.
“HESABINI KİRALAYAN AYAKKABI BOYACISI 180 YILA KADAR MAHPUS CEZASIYLA YARGILANDI”
Ayboğa, ayakkabı boyacısı bir müvekkilinin de banka hesabı kiralama tuzağına düştüğüne işaret ederek, şunları kaydetti:
“Bize müracaat eden ayakkabı boyacısı, kendisine bir arkadaşı vasıtasıyla yaklaşan şahıslarca, ‘Çok önemli ticaretler yapıyoruz, vergi borcumuzdan ötürü hesaplarımızı kullanamıyoruz. Senin hesabına yalnızca yapmış olduğumuz ticaretin parasını alacağız. Vergisini tekrar kesip ödeyeceğiz. Tertemiz biçimde bunu ilerleteceğiz. Sen hiçbir külfet yaşamayacaksın.’ denilerek dolandırılıyor. Natürel ki cebine bir ölçü para gireceği için heyecanlanıyor. Bir muahede sağlanıyor. Ayakkabı boyacısı müvekkilim, iki hesabını kiralayarak 7 bin lira kazandı lakin dolandırıcılık kabahatlerinden 18 evrakı oluştu ve 180 yıla kadar mahpus cezasıyla yargılandı. Zira bu şekil nitelikli dolandırıcılık hatalarında, kaç belgen varsa o kadar ceza alırsın.”
Müvekkilinin tutuklandığını, dolandırıcı çeteyi ortaya çıkarmak için önemli çalışma yürütüldüğünü fakat bu halde kişinin suçsuzluğunun ispatlandığını lisana getiren Ayboğa, “Müvekkilimiz o halde tahliye olabildi ancak maalesef epey uzun mühlet tutuklu kaldı. Çok daha önemli ceza da alabilirdi.” tabirlerini kullandı.
Ayboğa, “IBAN’larını kiralayan bireyler, kiralayan kişinin yapmış olduğu fiillere nazaran çok farklı cürümlerden yargılanabilir. Kiralanan banka hesapları, yasa dışı bahse aracılık için kullanıldığında 3 yıldan 5 yıla kadar, nitelikli dolandırıcılık için kullanıldığında ise 3 yıldan 10 yıla kadar mahpus cezası bulunuyor.” bilgisini paylaştı.
